Het stappenplan werkt als volgt:
- Inventarisatie budgettaire situatie: het invullen van formulieren en vormen van het dossier a.d.h.v. inkomsten, uitgaven, wonen, verzekeringen, reserveringen, leningen en huishouden.
- Situatie van de cliënt onderzoeken: zijn er veranderingen op financieel gebied te verwachten op korte/lange termijn, zijn er mogelijkheden voor de cliënt(en) om de huidige situatie te beteugelen, wensen van de cliënt(en), wat moet beslist behouden worden?
- Ordenen papierwerk/ financiële administratie: de budgetmap wordt besproken met als opdracht dat de cliënt(en) deze gaan ordenen en beheren.
- Opstellen budget maandplan: onderzoeken mogelijkheden tot inkomensverruimende regelingen zoals, belastingteruggaven, zorg-/huurtoeslag, kwijtschelding gemeentelijke heffingen en waterschapsbelasting, studiekostenregeling, kindgebonden budget, combinatieregelingen.
- Toekomstplan jaarplan: Omgaan met het nieuwe budget. Mogelijkheden bekijken in aflossingen van schulden en informeren schuldeisers. Tips, advies en begeleiding om de zelfredzaamheid van de cliënt(en) te optimaliseren.
- Nazorg: afhankelijk van de complexiteit van de problematiek, hierbij moet men denken aan de doorlooptijd aflossingsvoorstellen van lopende verplichtingen, het vertrouwd raken met de zelfredzaamheid van de cliënt(en) ten aanzien van het voeren van een eigen financiële thuisadministratie. Nazorg kan maandelijks, per kwartaal of halfjaarlijks plaatsvinden. Dit in samenspraak met de opdrachtgever en/of cliënt(en).
Een opdracht tot dienstverlening wordt na de intake in de vorm van een samenwerkingsovereenkomst (vergezeld van de algemene voorwaarden) opgesteld.
Na ondertekening voor akkoord door de opdrachtgever(s) start het stappenplan op basis van afspraak.